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PSB Korea - Financial Planning Standard Board Korea

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교육

CFP® 자격 교육

CFP 교육 내용

CFP 교육내용 
CFP 교육내용 및 최저이수시간
과목명교육내용
재무설계사와
법률 및 윤리
고객이익의 최대한 보호 라는 윤리의식을 갖춘 CFP 인증자로서 활동하는데 필요한 관련 법규와 윤리사항을 소개하는 과목임. 세부적으로 종합재무설계 업무수행에 따른 법률상의 유의사항, 신용정보관리 및 실명거래제도, 소비자보호제도 및 소비자파산과 신용회복지원, 네트워크 정보화사회와 개인정보의 보호, 재무설계 업무수행에 따른 윤리상의 유의사항을 다루고 있음
파이낸셜 플래닝 원론재무설계에 대한 고객상담과 재무계획을 수립하고 전략을 실행하는데 필요한 실무적인 지식과 기술을 소개하는 과목임. 세부적으로는 재무설계와 CFP, 재무설계 프로세스, 종합 재무설계, 라이프 이벤트별 재무설계, 재무설계 사례를 다루고 있음
화폐의 시간가치재무설계에 필수 불가결한 요소인 화폐의 시간가치를 재무계산기를 활용하여 접근할 수 있는 지식과 기술을 소개하는 과목임. 세부적으로 재무계산기의 사용법, 화폐의 시간가치에 관한 기초개념, 일시금 계산, 연금계산, 연속지급계산을 다루고 있음
위험관리와 보험설계살아가면서 예기치 않은 위험에 노출되어 재무적 목표를 달성할 수 없거나 차질이 발생하지 않도록 위험관리와 보험설계에 필요한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임. AFPK 교재가 이론 중심임에 비해 CFP 교재는 현장에서 고객의 위험관리와 보험설계를 하는 데 필요한 상품과 설계부분으로 구성되어 있음. 세부적으로 위험과 보험, 생명보험 상품, 제 3 보험 상품 , 손해보험 상품, 사회보험 상품, 생명보험 설계 프로세스, 손해보험 설계 프로세스를 다루고 있음
투자설계고객의 재무목표를 효과적으로 달성할 수 있는 최적 포트폴리오를 구성하는데 필요한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임 . 세부적으로 화폐의 시간가치, 경제환경 분석, 투자이론, 주식의 가치평가 및 투자전략, 채권의 가치평가, 채권투자전략 , 파생상품 운용전략, 자산배분전략, 자산배분과 금융상품, 투자성과평가를 다루고 있음
부동산설계고객의 재무목표를 효과적으로 달성할 수 있는 최적 포트폴리오의 구성 요소 중 부동산에 대해 전문적인 부동산서비스를 제공하는데 필요한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임. 세부적으로 부동산 재무설계를 위한 기본적인 도구, 부동산 투자상품과 투자방법, 부동산 재무설계의 프로세스를 다루고 있음
은퇴설계은퇴이후의 생활을 위해 경제 활동기에 경제적으로 준비해야 할 부분과 방법에 대한 실무적 지식과 기술을 소개하는 과목임. 근로자 또는 자영업자가 경제 활동기 뿐 아니라 은퇴이후에도 지속적으로 자신이 원하는 삶을 살 수 있도록 조언하는데 필요한 실무적 지식과 기술을 다루고 있음 . 세부적으로 은퇴설계의 개요, 은퇴설계와 공적연금, 은퇴설계의 과정, 은퇴설계를 위한 계산, 은퇴설계의 사례, 은퇴계획과 세제혜택, 은퇴설계와 사적연금, 종업원 복지후생을 다루고 있음
세금설계재무목표를 효율적으로 달성하는데 필요한 세금분야의 사례분석 능력과 해결책 모색 능력을 배양할 수 있도록 각 세금실무 상황별 필요한 지식과 기술을 소개하는 과목임 . AFPK 과정에서 학습한 세법에 대해 각 실무 상황별로 구분하여 세금을 종합적으로 이해하고 폭을 넓힐 수 있도록 구성되었음. 세부적으로 세금설계총론, 종합소득세, 금융관련 세금, 사업소득관련 세금, 부동산관련 세금, 상속 · 증여관련 세금을 다루고 있음
상속설계개인이 과거와 현재까지 축적한 그리고 앞으로 축적할 유무형의 유산을 다음 세대에 효과적으로 이전하는데 필요한 실무적인 지식과 기술을 소개하는 과목임. CFP 가 각 전문분야 ( 법률, 세무, 보험, 투자 ) 의 의견을 합리적으로 조율하고 통합화하는 포괄적인 조정마인드를 갖추는 데 필요한 실무 지식과 기술을 다루고 있음. 세부적으로 상속설계의 의의 및 CFP 의 역할, 상속의 법률관계, 상속설계의 실행대책, 사업승계를 다루고 있음
개인재무설계 사례집7 개의 각 과목에서 배운 핵심 이론과 주제를 사례를 통하여 재학습하는 과목임. 실무에서 예상되거나 많이 다루는 분야를 사례를 통해 간접 체험함으로써 현장에서의 고객 니즈 발굴과 솔루션 제공에 대한 기술을 습득할 수 있도록 개발되었음
  1. 집합교육과정은 최소 200시간 이상 진행되어야 하며, 교육과정 별 최저이수시간을 준수하여야 합니다.
  2. 원격교육과정은 220시간 이상 진행되어야 합니다.
CFP 교육 신 교재 발간 및 시험 적용기간 안내

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