공지사항

미국 CFP보드(이하 CFP보드)가 2021년 CFP자격인증자를 대상으로 실시한 설문조사 결과, 응답자의 82%가 CFP자격인증이 개인 재무설계사로서의 성공에 직접적으로 기여했으며, 대부분의 응답자가 재무설계사로서 자신의 커리어 선택에 굉장히 만족하고 있다고 응답했다.

CFP보드의 CEO인 케빈 켈러(Kevin R. Keller)는 “CFP자격인증자는 CFP자격인증 취득과 재무설계사로서 자신의 커리어 선택에 굉장히 만족하는 경향을 계속 보이고 있다.”고 강조했다. 그는 “이러한 설문결과를 통해 CFP자격인증이 재무설계사로서의 커리어를 가속화하고 고객이 재무목표를 달성하도록 돕기 위해 취할 수 있는 가장 중요한 수단임을 확인할 수 있다.”고 덧붙였다.

CFP보드가 재무설계사의 커리어 및 재무설계업에 대한 CFP자격인증자의 견해를 파악하기 위해 실시한 2021년 설문조사의 주요 결과는 다음과 같다:

• 93%가 재무설계사로서 자신의 커리어 선택에 굉장히 만족(2019년 93%, 2017년 92%)
• 93%가 CFP자격을 취득하기로 한 자신의 결정에 크게 만족(2019년 92%, 2017년 91%)
• 93%가 동료에게 CFP자격인증을 추천(2019년 89%, 2017년 91%)
• 87%가 CFP자격인증자는 자격이 없는 재무설계사보다 “경쟁적 우위”를 차지한다고 응답(2019년 83%, 2017년 83%)
• 82%가 CFP자격인증이 개인 재무설계사로서의 성공에 직접적으로 기여했다고 응답(2019년 78%, 2017년 77%)
• 81%가 CFP자격인증의 가치가 자격 갱신 비용을 정당화한다는 데 동의(2019년 77%, 2017년 76%)

코로나19의 영향

또한 설문조사에 따르면, 코로나19 동안 CFP자격인증자의 서비스에 대한 수요가 증가한 것으로 나타났다. 응답자 중 50%가 코로나19가 지속됨에 따라 잠재고객의 문의가 증가했다고 답했으며, 이는 코로나19 초기에 CFP보드가 실시한 2020년 4월 설문조사의 34%보다 훨씬 높은 수치이다.

• 고객의 문제를 해결하기 위해 CFP자격인증자의 58%가 코로나 기간 동안 고객에게 더 자주 연락했으며, 그 중 71%는 평소보다 3배 이상 고객에게 연락한 것으로 나타남
• 코로나19 팬데믹 기간이 지속되면서 재무설계사가 직면한 가장 큰 문제는 ⅰ) 비대면회의(2021년 21%, 2020년 11%), ⅱ) 재택근무(2021년 13%, 2020년 9%), 및 ⅲ) 신규고객 확보(2021년 12%, 2020년 13%)으로 나타남
• 2020년 가장 큰 문제로 꼽았던 “기존 고객 및 잠재고객과의 커뮤니케이션 유지(18%)”는 2021년에 3%로, “감정적인 요소(19%)”는 2021년 6%로 떨어짐

코로나19 팬데믹 중에도 자원봉사활동을 지속한 CFP자격인증자

CFP자격인증자는 코로나19로 처한 여러 어려움에도 불구하고 자원봉사활동을 통해 지속적으로 지역사회에 환원하고 있는 것으로 밝혀졌다.

• 설문에 응한 CFP자격인증자의 74%가 지난 1년 동안 봉사활동에 참여
• 팬데믹 기간 동안 CFP자격인증자는 ⅰ) 고객이 자선단체에 돈이나 시간을 기부할 수 있는 다양한 방법에 대한 조언을 제공(46%), ⅱ) 자선단체의 고문으로 봉사(37%), 및 ⅲ) 도움이 필요한 사람이나 단체를 위한 모금 행사를 조직(27%)하는 등의 봉사활동에 참여
• 76%가 CFP자격인증자가 도움이 필요한 사람에게 무료 재무설계 서비스를 제공하는 것이 중요하다고 응답
• 무료 재무설계에 참여하는 CFP자격인증자는 2021년에는 62%, 2019년에는 65%로 팬데믹 기간 동안 약간 감소

원문: Survey of CFP® Professionals Shows Continued High Satisfaction with Their Career Choice, CFP® Certification | CFP Board