	보 도 자 료
	보도	2020. 4. 10.(금) 조간	배포	2020. 4. 9.(목)
책 임 자	금융위 금융혁신과장 윤 병 원(02-2100-2530)		담 당 자	최 민 혁 사무관 (02-2100-2534)
	한국성장금융 투자운용실장 김 태 수(02-2090-9121)			박 성 호 팀 장 (02-2090-9112)

제 목 : 핀테크 혁신을 지속ㆍ가속화하고, 코로나19로 인한 핀테크기업의 투자유치 애로를 해소하기 위하여 ｢핀테크 혁신펀드｣를 속도감있게 집행하겠습니다.

◈ ’19.12월 은행권과 금융유관기관이 참여하여, 핀테크기업에 집중 투자하는 ｢핀테크 혁신펀드｣(4년간 3,000억원) 조성

◈ ’20.3.23일 ｢핀테크 혁신펀드｣의 1차년도 子펀드 위탁운용사가 선정되고, 4월 중 200억 규모의 직접투자도 예정되는 등 본격적인 핀테크 투자 개시

◈ 코로나19 여파로 여러 핀테크기업들이 투자유치에 애로를 겪을 수 있는 만큼 속도감 있게 투자집행 예정

1		핀테크 혁신펀드 경과 및 주요내용

□ 지난 ’19.12.23일 은행권과 금융유관기관이 참여하여, 핀테크 투자의 마중물로서 핀테크 혁신펀드(母펀드)가 조성된 바 있습니다.

ㅇ 핀테크 혁신펀드는 KB, NH, 신한, 우리, 하나 등 주요 금융그룹과 BNK, DGB 등 지방은행 및 은행권청년창업재단, 코스콤이 참여한 민간 주도의 펀드로서,

ㅇ 이를 통해 2020년부터 4년간(’20~’23) 총 3,000억 원 규모로 혁신적 핀테크기업* 등에 집중 투자하게 됩니다.

* 「금융회사의 핀테크 투자 등에 관한 가이드라인(’19.10.4)」에 따른 핀테크기업(별첨)

일자	경 과
’19.12.23	ㅇ 핀테크 혁신펀드 조성 완료 - KB은행, NH은행, 신한은행, 우리은행, 하나은행, 부산은행, 경남은행, 대구은행, 은행권청년창업재단, 코스콤 등 참여
’19.12.30	ㅇ 블라인드 자펀드, 프로젝트 자펀드 위탁운용사 선정계획 공고
’20.3.23	ㅇ 블라인드 자펀드 위탁운용사 2개사 선정 (한국투자파트너스, KB인베스트먼트)
’20년 중 계획	ㅇ 1차년도 총 480억원 이상 블라인드 자펀드 결성ㆍ투자 ㅇ 1차년도 총 375억원 이상 직접투자 및 프로젝트 자펀드 결성ㆍ투자

□ 핀테크 혁신펀드는 창업초기부터 스케일업까지 성장단계별 맞춤형으로 투자가 이루어지며, 시장추이를 보아 필요시 母펀드의 운용규모를 확대할 예정입니다.

❶ [성장단계별 투자] 창업초기 핀테크 스타트업 투자와 초기 이후 스케일업ㆍ해외진출 지원 투자로 구분(각 1,500억원씩)

- (창업 5년 이내 초기) 초기기업 투자ㆍ육성에 특화된 위탁운용사를 선정하고, 민간LP 자금과 매칭하여 블라인드 子펀드*를 결성ㆍ투자

* (블라인드 펀드) 투자대상기업이 펀드 결성 전에 결정되지 않은 펀드

- (스케일업ㆍ해외진출) 민간LP 자금과 매칭하여 프로젝트 子펀드*를 결성ㆍ투자하거나 한국성장금융이 민간투자자와 (공동)직접투자

* (프로젝트 펀드) 투자대상기업이 펀드 결성 전에 미리 결정된 펀드

❷ [운용사] 핀테크 전문운용인력‧전담조직 보유여부 등을 선정심사에 반영하고, 운용사 인센티브*(성과보수 우대 등) 운영

* 핀테크랩 보육기업, 샌드박스 지정기업, 해외진출 기업에 펀드자산의 일정부분 이상을 투자하는 운용사에 성과보수로 성장금융의 초과수익 제공 등

❸ [운용규모] 4년간(’20~’23) 3,000억 원 규모 /
자금운용 추이, 시장수요 등 보아가며 6년간 5,000억원 확대

2		’20년 주요 운용전략

※ 핀테크기업에 총 855억원 이상 자금 배정

※ 창업초기 투자(블라인드 펀드 방식)는 480억원 이상의 子펀드 결성 후 3년의 투자기간 중 순차적으로 피투자기업 물색 및 투자를 집행하며, 스케일업ㆍ해외진출 투자(프로젝트 펀드ㆍ직접투자 방식)는 연내 375억원 이상 투자

① (창업초기 투자) ’20년 중 총 480억원 이상 자펀드 결성(2개, 3분기 / 1개 이상, 4분기) ⇒ 각 펀드 결성 후 3년간 피투자기업 물색ㆍ투자

② (스케일업ㆍ해외진출 투자) ’20년 중 375억원 이상 투자

가. 창업초기 투자  ※ 3개 이상 펀드 결성하여 총 480억원 이상 자금 공급

□ ’20년에는 핀테크 초기기업에 대한 투자를 주된 목적으로 하는 子펀드를 3개 이상(총 480억원 이상 규모) 결성합니다.

ㅇ ’20.3.23일 핀테크 혁신펀드의 1차년도 블라인드 子펀드의 위탁 운용사(2개사)가 선정됨에 따라, 3/4분기부터는 본격적인 투자가 이루어지게 됩니다.

ㅇ 아울러 엑셀러레이터 또는 해외 핀테크기업 투자에 특화된 위탁운용사를 1개 이상 추가 선정(2/4분기)하여, 4/4분기에는 극초기ㆍ해외투자에 특화된 子펀드의 운용도 개시됩니다.

위탁운용사 명	최소결성금액	주요 투자대상
한국투자파트너스	225억원	핀테크기업 / 창업 5년 이내 초기기업 / 우수 기술기업(TCB 5등급 이상) / 혁신기업 등
KB인베스트먼트	225억원
선정 예정	30억원	핀테크분야 극초기 기업 또는 해외 핀테크기업
합 계	480억원 이상 (’20.3~4분기 중 운용개시 예정)

나. 스케일업ㆍ해외진출 투자  ※ 펀드 결성 또는 직접투자하여 총 375억원 이상 자금 공급

□ ’20년에는 성장단계의 핀테크기업에 총 375억원 이상의 자금이 공급*됩니다.

* 프로젝트 자펀드를 결성하여 투자하거나 한국성장금융이 민간투자자(전략적·재무적)와 함께 직접투자하는 방식으로 자금을 공급

ㅇ 4월 중 핀테크 3개사(빅데이터, 블록체인, 해외 소재 금융플랫폼)*에 대해 민간투자자와 함께 총 200억원 규모의 투자를 최초로 집행하며,

* 피투자기업 동의시 한국성장금융이 별도 발표 예정

ㅇ 금년 중 최소 175억원 이상의 성장자금이 추가로 공급될 예정입니다.

3		향후 계획

□ “핀테크 투자 활성화를 통한 핀테크 혁신의 지원”이라는 핀테크 혁신펀드의 조성 목적에 따라, 다양한 분야의 혁신적 핀테크 기업을 발굴ㆍ투자함으로써 핀테크 혁신을 가속화하겠습니다.

ㅇ 또한, 코로나19 여파 등으로 핀테크기업이 투자유치에 애로를 겪을 수 있는 만큼, 핀테크 혁신펀드 자금이 조속히 시장에 공급되도록 子펀드 투자 등을 속도감 있게 집행하겠습니다.

ㅇ 특히, 블라인드 子펀드의 결성 즉시 투자가 집행될 수 있도록 민간LP 자금이 매칭되기 이전이라도,

ㅇ 위탁운용사는 피투자기업의 물색 등 가능한 범위에서의 투자 집행 준비를 병행할 예정입니다.

□ 또한, 핀테크기업의 초기사업모델 수립과 안정적 스케일업을 위하여 핀테크기업과 기존 금융회사간의 연계사업을 지원하고, 핀테크기업의 투자 애로사항도 지속 발굴하겠습니다.

ㅇ 핀테크혁신펀드 피투자기업과 펀드 출자 금융회사 간의 협업 뿐 아니라, 투자가 집행되지 않았더라도 매력적인 사업모델을 제안하는 핀테크기업에는 금융회사와의 연계*를 적극 지원하며,

* 은행권 핀테크랩 입주, 샌드박스 및 지정대리인 공동신청 등

ㅇ 금융당국, 핀테크 혁신펀드 출자기관 및 피투자기업과의 주기적 간담회를 통해 투자 등 애로사항, 디지털 규제 등을 지속 발굴ㆍ개선토록 할 예정입니다.

	☞ 본 자료를 인용 보도할 경우 출처를 표기해 주십시오. http://www.fsc.go.kr	금융위원회 대 변 인 prfsc@korea.kr

참고1		핀테크 혁신펀드 개요

1. 개요

□ 은행권과 금융유관기관이 참여하여, 핀테크 기업에 집중 투자하는 ｢핀테크 혁신펀드｣ 조성‧운용 ⇨ 핀테크 투자의 마중물

* 은행 등 금융권 1,500억원 + 민간출자 1,500억원 → 3,000억원

❶ [성장단계별 투자] 창업초기 핀테크 스타트업 투자와 초기 이후 스케일업 및 본격적인 해외진출 투자로 구분(각 1,500억원씩)

❷ [운용사] 핀테크 전문운용인력‧전담조직 보유여부 등을 선정심사에 반영하고, 운용사 인센티브*(성과보수 우대 등) 운영

* 핀테크랩 보육기업, 샌드박스 지정기업, 해외진출 기업에 펀드자산의 일정부분 이상을 투자하는 운용사에 성과보수로 성장금융의 초과수익 제공 등

❸ [운용규모] 자금운용 추이, 시장수요 등을 보아가며 필요시  재원추가 및 펀드규모 확대(4년간 3,000억원 → 6년간 5,000억원)

2. 조성 경과

ㅇ (’19) 핀테크 혁신펀드 조성 협의(금융위, 성장금융, 시중은행 등)

ㅇ (’19.12.4) 핀테크 혁신펀드 조성 발표(핀테크 스케일업 추진전략)

ㅇ (’19.12.23) 핀테크혁신(母)펀드 결성 등 앵커재원 조성 완료

ㅇ (’19.12.30) 1차년도 자펀드(블라인드펀드, 프로젝트펀드) 조성을 위한 위탁운용사 선정 공고

ㅇ (`20.3.23) 블라인드펀드 위탁운용사(2개사)* 선정

* 한국투자파트너스, KB인베스트먼트

< 출자자 구성 및 앵커재원 조성현황 >

출자자			약정금액(억원)	비고
핀테크 혁신 (母)펀드	시중은행 LP (국민/농협/신한/우리/하나은행)		1,000	각 기관 핀테크랩과 연계
	지방은행 및 금융유관기관 LP (은행권청년창업재단/코스콤/ 부산/대구/경남은행)		200
	소계		1,200	-
성장사다리펀드/IBK동반자펀드		출자매칭	300	산업/기업은행
앵커재원 소계 (母펀드 + 매칭모펀드)			1,500	-
민간 매칭재원			1,500	LP참여/공동투자
투자재원 조성액 합계			3,000	-

3. 향후 계획

ㅇ (’20) 위탁운용사 통한 자펀드 투자 및 (공동)직접투자 실시*

* 1차년도 총 855억원 투자재원 조성

ㅇ (~’23, 향후 4년간) 매년 연말 자펀드 조성 공고 후 차년도부터 자펀드 결성ㆍ집행 및 (공동)직접투자 실시(계속)*

* 향후 4년간(’20~’23) 매년 750억원 이상 투자재원 조성 예정

참고2		핀테크 혁신펀드 소개자료

별첨		핀테크 기업 정의

※ 「금융회사의 핀테크 투자 등에 관한 가이드라인(’19.10.4)」 제2조제2호

“핀테크기업”이란 정보통신기술, 그 밖의 디지털 신기술을 활용하여 금융산업 또는 금융소비자에 기여하거나 기여할 것으로 예상되는 사업으로서 금융업무와 관련이 있는 사업이거나 금융회사의 효율적인 업무수행을 위하여 필요한 사업을 하는 기업 중 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 기업을 말한다. 이 경우, 해당 기업이 다른 사업을 겸영하는 경우에 그 기업이 「중소기업기본법」 제2조에서 정하는 중소기업인 때에는 그 기업이 하는 해당 사업이 「중소기업기본법 시행령」 제4조에 따른 주된 업종인 경우를 말하며, 중소기업 외의 기업인 경우에는 그 기업이 하는 해당 사업이 전체 매출 및 자산에서 차지하는 비중이 100분의 75 이상인 경우를 말한다.

가. 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류상 금융 및 보험업을 하는 기업

나. 「은행업 감독규정」 제49조 각 호, 「보험업법 시행령」 제59조제1항 각 호 및 제2항 각 호, 「금융지주회사법 시행령」 제2조제2항 각 호의 업무를 하는 기업

다. 「전자금융거래법」에 따른 전자금융업자 및 전자금융보조업자

라. 「금융혁신지원 특별법」에 따른 혁신금융사업자 및 같은 법 제25조에 따라 금융위원회로부터 지정을 받은 지정대리인

마. 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」에 따른 신용조회회사 등 금융소비자와 관련된 데이터를 수집·분석‧제공하거나 그 데이터를 처리하는 사업을 하는 기업

바. 금융소비자, 그 밖의 이용자들이 금융회사의 개입 없이 자유롭게 금융거래, 그 밖의 상거래를 할 수 있도록 하는 기술적 기반을 구축하고 이를 운영하는 사업을 하는 기업

사. 금융회사의 업무와 관련하여 다음의 사업을 하는 기업

1) 금융회사의 업무에 관한 자료처리, 전송프로그램 제공 및 관리

2) 금융회사의 업무에 관한 전산시스템 판매 또는 임대

3) 금융회사의 업무에 관한 자료를 중계·처리하는 부가통신업무

아. 정보통신기술, 그 밖의 디지털 신기술을 활용하여 금융업무 또는 이와 관련된 업무를 수행하는 과정에서 필요한 서비스를 제공하는 기업으로서 통계청장이 고시하는 한국표준산업분류상 다음 각각의 업종에 관한 사업을 하는 기업

1) 전자카드 제조업

2) 시스템 소프트웨어 개발 및 공급업

3) 응용 소프트웨어 개발 및 공급업

4) 컴퓨터 프로그래밍 서비스업

5) 컴퓨터시스템 통합 자문 및 구축 서비스업

6) 기타 정보 기술 및 컴퓨터 운영 관련 서비스업

7) 자료 처리업

8) 포털 및 기타 인터넷 정보 매개 서비스업

9) 데이터베이스 및 온라인 정보 제공업

10) 1)부터 9)까지 규정 외의 업무로서 기타 정보 서비스업, 기타 분류 안된 금융업, 기타 금융 지원 서비스업

자. 가목부터 아목까지 이외의 자로서 다음 각각의 기술을 보유하거나 활용하는 기업

1) 인공지능

2) 빅데이터의 분석 및 이용

3) 사물인터넷

4) 그 밖에 1)부터 3)까지와 유사한 기술로서 금융위원회가 인정하는 기술

카. 그 밖에 정보통신기술, 그 밖의 디지털 신기술을 활용하여 금융산업 또는 금융소비자에 기여하거나 기여할 것으로 예상되는 사업을 하는 기업으로서 금융위원회가 인정하는 기업