- 홈
- FPSB KOREA
- 공지사항
공지사항
- [국제FPSB 설문조사] “재무설계업의 미래” 낙관적: 혁신적, 재무설계 수요 증가 및 소프트 기술
-
- 2021-10-15
- 조회수 847
국제FPSB의 설문조사에 따르면, 전세계 재무설계 전문가들은 재무설계업의 미래에 대해 낙관적이며 종합적인 재무설계의 가치를 홍보하기 위해 노력하고 있는 것으로 나타났다.
2021년 10월 5일 국제FPSB는 전세계 23개 회원국에서 4,250명(국내 CFP®자격인증자 308명 참여)의 CFP자격인증자(국제재무설계사)를 대상으로 실시한 “재무설계업의 미래” 설문 결과를 발표했다.
이 설문조사는 지난 5월 실시한 CFP자격의 글로벌 직무분석(Job Analysis)을 보완하기 위해 향후 5년간 재무설계 서비스 제공에 영향을 미칠만한 트렌드를 파악하고자 진행되었다.
설문조사 결과, 향후 5년간 재무설계 서비스 제공에 영향을 미칠 만한 5가지 트렌드로 첨단기술(Technology), 소프트 기술(Soft skill), 재무설계에 대한 소비자 수요 증가, 소비자의 인식제고와 참여 및 재무설계사의 전문성 개발 등이 확인되었다.
- 첨단기술(Technology): CFP자격인증자의 42%는 ‘핀테크(Financial technology)’가 재무설계업무수행 방법에 있어서 가장 큰 영향을 미칠 것 같다고 응답하였고, ‘이를 활용함으로써 고객관리에 더 많은 시간을 확보할 수 있다’고 답했다. 또한 응답자의 약 66%는 ‘코로나19 이후 비대면 업무체계를 확립’하였고, 고객과의 회의 중 ‘최소 40%를 비대면으로 진행’할 것으로 예상했다.
- 소프트 기술(Soft skill)의 수용: CFP자격인증자의 32%는 코로나19 상황 속에서 ‘고객이 감정을 잘 다스려 안정을 취할 수 있도록 도운 것’으로 나타났다. 또한 ‘재무 목표를 수립하고 달성할 수 있도록 고객과 협력(29%)’하고 ‘고객이 의사결정을 내릴 수 있도록 객관적인 조언을 제공(27%)’하는 것이 재무설계사의 가치 있는 역할이라고 응답했다.
- 자격인증자가 고객과 협력적인 관계를 형성할 수 있도록 하기 위해선 ‘행동 재무학(55%)’ 및 ‘코칭(43%)’등에 대한 학습이 필요하다고 답했다.
- 또한 고객에게 더 나은 재무설계 서비스를 제공하기 위해 ‘노령화와 관련된 금융 이슈(68%)’, ‘상속설계(62%)’ 및 ‘투자관리(57%)’ 등의 내용을 파악하는 것도 중요하다고 답했다.
- 은퇴자 증가로 인해 재무설계에 대한 소비자 수요 증가: CFP자격인증자의 82%는 ‘향후 5년간 재무설계 서비스에 대한 소비자 수요가 증가’할 것으로 예상했다(표1). 재무설계 서비스를 받는 소비자의 수요 증가에 큰 영향을 미칠 요인으로 ‘은퇴예정자의 증가(61%)’, ‘재무설계에 대한 소비자 인식 제고(56%)’, ‘글로벌 경제 불확실성(41%)’ 및 ‘젊은 고객층의 재무설계 서비스에 대한 수요 증가(35%)’ 등이 꼽혔다.
- 글로벌 결과에 따르면, 은퇴 예정자 고객이 가장 관심을 가질만한 사항은 ‘노후보장(69%)’, ‘투자설계(64%)’, ‘상속 및 증여(61%)’ 및 ‘노령화 및 장기요양과 관련된 재정(47%)’ 등의 순으로 나타났지만, 국내의 경우, ‘부동산 투자(52%)’, ‘부동산 관리(36%)’ 및 ‘가상화폐 등 대체투자(28%)’에 많은 관심을 가질 것으로 예측되어 글로벌 시장과 큰 차이를 보였다(표2).
- 지속적인 전문성 개발(Continuing Professional Development): 전세계 CFP자격인증자는 향후 성공요소로 ‘지속적인 전문성 개발/계속 학습(65%)’, ‘첨단기술 수용(60%)’ 및 ‘고객 서비스를 종합재무설계 모델로 전환(59%)’을 꼽았다(표3). 국내의 경우, ‘투자, 은퇴 등의 전문분야 구축(56%)’을 가장 중요하게 생각하는 것으로 나타났다.
- 재무설계의 가치에 대한 인식 제고 및 신뢰 구축: 글로벌 결과에 따르면, CFP자격인증자는 사람들이 재무설계 서비스를 이용하지 않는 이유로 ‘재무설계의 가치에 대한 인식 부족(79%)’ 및 ‘재무설계사에 대한 신뢰 부족(46%)’을 꼽았다. 재무설계의 가치와 재무설계사와 협력하는 것이 재무설계 효과를 높인다는 사실을 홍보함으로써 소비자가 적극적으로 재무설계 서비스를 활용하게 하는 것이 중요하다고 지적했다.
국제FPSB의 CEO인 놀 메이(Noel Maye)는 “국제FPSB는 올해 글로벌 리서치 프로젝트를 통해 수집한 재무설계업의 현재 및 미래에 대한 정보를 활용하여 재무설계업 및 CFP자격인증 프로그램의 안정된 미래를 만들 것”이라고 말했다. 그는 “국제FPSB는 글로벌 CFP자격인증자 커뮤니티의 참여를 통해 글로벌 스탠다드 및 CFP자격인증요건이 급변하는 재무설계업에 적합하고 CFP자격인증이 재무설계업의 우수성의 지표가 될 수 있도록 노력할 것”이라고 밝혔다.
