CFP^®,즉 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™는 Financial Planning의 전문성을 높여 공익에 기여하기 위하여 미국의 CFP Board가 국제적 기준에 따라 윤리, 교육, 경험, 자격시험의 4가지 기본적인 자격인증요건(4E's)을 충족하는 전문 인재를 선발하여 고객에게 종합금융서비스를 제공할 수 있는 자격을 인증한 종합 개인 재무 설계사를 의미합니다.

1930년대에 이미 고객의 자산관리에 대한 일반적인 영업상의 자문이 시작되었던 미국에서는 1969년, 국제FP협회(IAFP, International Association for Financial Planning)의 설립 이후 본격적으로 파이낸셜 플래닝이 체계화 되기 시작하여 1972년에 CFP^® 인증협회(ICFP, Institute of Certified Financial Planners)가 설립되었습니다. ICFP의 설립과 함께 CFP^®에 대한 국민홍보, 재교육, 세미나 개최 등이 지속적으로 운영이 되어 파이낸셜 플래닝 서비스가 비약적으로 발전하였습니다. 1985년에는 환경적인 변화에 대한 대응과 또 한번의 도약을 위하여 CFP Board가 발족되어 이후의 CFP^® 표장, CFP^® 인증시험, CFP^® 자격인증, 윤리규정, 업무기준, 징계규정 및 절차 등 CFP^® 자격인증 제도 전반에 걸친 관리가 CFP Board에서 이루어 지고 있습니다.

CFP^® 자격 인증 제도는 CFP^® 자격인증자의 규모 면에서 1986년도 1만2천 여명 정도의 CFP^® 자격인증자에서 2001년 8월말, 17개 회원국에 6만4천221명으로 535%나 성장하였습니다.

CFP^® 및 CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ 는 세계적으로 특허 등록되어 CFP Board의 엄격한 기준에 의해 관리되고 있으며, CFP Board의 동의 없이는 누구도 CFP^®라는 이름과 심볼마크를 사용할 수 없으며 만일 위반시 모든 제재조치를 받게 됩니다.

국내에서 CFP^®자격인증표장은 FPSB Korea가 독점 사용권을 가지고 있습니다.